【freeeと銀行・クレカを同期するときの注意点】クリエイターがやりがちな記帳ミスと対策!

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こんにちは!

公認会計士・クリエイター特化税理士の三橋裕樹です!

 

クラウド会計ソフト「freee」を使うと、預金やクレジットカードの明細を自動で取り込めて、

記帳の手間がグッと減りますよね!

でもその一方で、「二重に仕訳されちゃってて残高が合わない…」なんてこともよく起こります。

 

今回は、freeeを使っているクリエイターさん向けに、

銀行口座・クレジットカード・デビットカードの同期でよくある注意点を、図を交えてやさしく解説していきます!

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freeeで銀行・クレカを同期するときにまず知っておきたいこと

まず「同期」ってどういうこと?と思った方もいるかもしれません。

これはざっくり言うと、

銀行口座やクレジットカードの取引明細をfreee内で見られるようにすること。

 

つまり、freee上で通帳の中身をそのまま見て、記帳できるようにするイメージです。

エラーが起きなければ、明細の内容はfreeeと完全一致します。

 

銀行口座を同期したときの記帳ミスあるあると対処法

たとえば、A銀行とB銀行の2つをfreeeに同期したとします。

A銀行からB銀行に「100円」を送金すると、

それぞれの明細にはこう出ます👇

◆A銀行
B銀行への振込  -100円

仕訳にすると...
B銀行 100 / A銀行 100


◆B銀行
A銀行からの振込 +100円

仕訳にすると...
B銀行 100 / A銀行 100

◆仕訳を合算すると
B銀行 200 / A銀行 200

合わせると、なぜか「200円」分の仕訳がされてしまう!

これは、1つの資金移動を2回仕訳してしまっているのが原因です。

 

対策:「どちらか一方の明細は“無視”する」

対処法はシンプルで、
どちらか一方の明細だけ仕訳して、もう一方は「無視」にすること。

これで解決できます。

(参考)
◆「無視」って何?
freeeには「無視」という機能があり、これは記帳対象から除外するものです。

なので、紹介した資金移動のような場合は、
この「無視」を使う事で二重仕訳を回避することができます。
 
◆A銀行
B銀行 100 / A銀行 100

◆B銀行 
B銀行 100 / A銀行 100 ← 無視!

ただし、生活費のような事業外の出金を無視してしまうと、残高が合わなくなります。

👉 その場合は、「事業主貸」や「事業主借」を使って調整しましょう!

 クレジットカードの同期はこう使う!仕訳の考え方も解説

クレカはちょっと考え方が違います。

クレジットカードを同期すると、「使った明細」は表示されますが、

「口座から引き落とされた」明細は表示されません。

この2つのあいだで「無視」する取引は一つもないということになります。

(2025年時点で、アメリカン・エクスプレスは引き落とし額が入金扱いで表示されるので「無視」が必要)

クレカで買った時:

経費 ××円 / クレカ ××円

引き落とし日:

クレカ ××円 / A銀行 ××円

そのまま仕訳を記帳してOKです!

 

デビットカード利用時の記帳ポイントは?クレカとの違いも紹介

デビットカードの場合は、

クレジットカードよりは”銀行口座”寄りの動きです。

 

支払ったらすぐ口座から引き落とされるので、

銀行口座の明細に記録されているものを記帳すればOK。

場合によっては「仕訳の重複」に注意しましょう!

まとめ:freeeの同期、記帳で失敗しないために!

  • 預金口座同士での資金移動は、仕訳の二重登録に注意!
  • クレジットカードは二重にならないが、必ず仕訳ルールを統一
  • 預金口座同士での資金移動は、仕訳の二重登録に注意!
  • 「無視」機能を正しく使えば、残高ズレも起きにくい!

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